OBJETIVO
O objetivo da rotina é disponibilizar ao usuário as opções de realizar a consulta, controle/inclusão e posteriores manutenções de empréstimos, financiamentos e/ou consórcios.
ACESSO E ATALHOS
O acesso da rotina ocorre por meio do menu: PS – Financeiro >> Caixa/Bancos >> Empréstimos, Financiamentos e Consórcios:
CONFIGURAÇÕES
Para utilização da rotina será necessário realizar a configuração de Movimentação dos Documentos visto que só será possível realizar a inclusão de lançamentos financeiros e realizar as manutenções de baixa de parcelas, se os mesmos estiveram dentro de um período válido para movimentações.
Essa configuração é feita através da rotina PS – Financeiro >> Processos >> Movimentação de documentos:
DESCRIÇÃO DA ROTINA
A rotina Processos >> Empréstimos, Financiamentos e Consórcios disponibiliza ao usuário de realizar as consultas e inclusões dos controles empréstimos, financiamentos e/ou consórcios. Além disso a rotina também disponibiliza ao usuário a opção de realizar as manutenções nos mesmos.
Tendo isso, ao selecionar a rotina o usuário terá os processos pertinentes dos lançamentos financeiros divididos em 2 opções, sendo elas:
CADASTRO
Selecionando essa opção da rotina o usuário terá o contato inicial com a tela Consulta: Empréstimos, Financiamentos e Consórcios:
Nesta serão listados os empréstimos, financiamentos e/ou consórcios já cadastrados e suas especificações para fins de consulta, alterações e manutenção, bastando o usuário selecionar o registro que deseja visualizar e realizar os processos em questão!
CONSULTA, ALTERAÇÃO E MANUTENÇÃO:
Na tela Controle de Empréstimos, Financiamentos e Consórcios, além de realizar as consultas e algumas alterações pontuais, o usuário também poderá realizar a manutenção das parcelas! Para isto basta selecionar a parcela em questão, na coluna “Marcar” e em seguida selecionar o tipo da manutenção clicando sobre o ícone da coluna “Manutenção”:
Os tipos de manutenções disponíveis são, Excluir 
ou Baixar Parcela , onde bastará o usuário selecionar a ação desejada para realizar o processo na sequência.
Os processos da Manutenção serão instruídos e detalhados no item Manutenção, deste manual.
Feito isso, após qualquer alteração basta o usuário salvar as informações para que o processo seja concluído!
INCLUSÃO
Ainda na opção Cadastro, além de realizar as consultas, alterações e manutenções, como o próprio nome já diz, o usuário realizará os cadastros de seus empréstimos, financiamentos e/ou consórcios e o posterior controle dos mesmos.
Para isto, basta clicar no botão Incluir disponível no canto superior da tela, e isso vale, tanto para a tela de consulta, quanto para a tela de visualização do cadastro:
Ao selecionar a opção o sistema apresentará a tela de inclusão:
Nesta, inicialmente o usuário deverá inserir as informações da aba Dados Cadastrais:
Número do Contrato: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar o número do contrato daquele empréstimo/financiamento/consórcio.
Descrição: Campo onde o usuário deverá informar o nome descritivo que será utilizado na identificação do empréstimo/financiamento/consórcio.
Data Contrato: Campo onde o usuário deverá informar a data inicial do contrato do em- préstimo/financiamento/consórcio.
Data Final Contrato: Campo onde o usuário deverá informar a data final do contrato do empréstimo/financiamento/consórcio.
Pessoa: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar a pessoa do empréstimo/financiamento/consórcio.
Qtde Parcelas: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar a quantidade de parcelas do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.
Valor Inicial: Campo onde o usuário poderá informar o valor total do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.
Qtde Parc. Original: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar a quantidade de parcelas original do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.
Valor Original: Campo onde o usuário poderá informar o valor original do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.
Tipo de Reajuste: Campo onde o usuário poderá informar o tipo do reajusto do contrato, se será por Parcela ou Montante das Parcelas.
Cta Ctb Transferência: Campo onde o usuário poderá informar a conta contábil de transferência.
Observações: Campo onde o usuário poderá informar observações relevantes do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.
Parcelamento: Nessa seção o usuário deverá informar a forma de parcelamento que será aplicada no contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.
◦ Dia da Emissão: Marcando essa opção o vencimento será sempre no dia da emissão do contrato.
◦ Em um dia Fixo: Marcando essa opção o vencimento será sempre no dia fixo indicado no campo ao lado direito do campo.
◦ Configurável: Marcando essa opção, os campos “Dias entre Parcelas” e o campo “Carência da 1ª Parcela” serão habilitados e o vencimento será sempre no dia e carência indicados nos campos ao lado esquerdo dos campos habilitados.
Vencto 1ª Parcela: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar o vencimento da primeira parcela do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.
Gerar Lac. Financeiro: Marcando essa opção será gerado um lançamento financeiro para o contrato de empréstimo/financiamento/consórcio, de acordo com as definições do usuário.
Caso essa opção esteja marcada os campos da seção Lançamento Financeiro serão habilitados e usuário poderá realizar a parametrização ou exclusão do lançamento financeiro em questão:
Portador: Campo onde o usuário poderá informar o portador do lançamento financeiro.
Analítica: Campo onde o usuário poderá informar a analítica do lançamento financeiro.
Data do Lançamento: Campo onde o usuário poderá informar a data do lançamento financeiro.
Valor: Campo onde o usuário poderá informar o valor do lançamento financeiro.
A opção Excluir Lançamento possibilita a exclusão do lançamento financeiro do contrato. Atenção, ao realizar a exclusão do lançamento financeiro do contrato também serão excluídos os lançamentos financeiros das parcelas que já foram baixadas.
Feitos os preenchimentos descritos acima, basta o usuário utilizar o botão Gerar para que as parcelas sejam geradas e exibidas na sub aba Parcelas:
Nesta sub aba, conforme citado anteriormente o usuário poderá realizar manutenções nas parcelas, tendo as opções de excluir e baixar parcelas.
Para as baixas, logo abaixo destes o usuário visualizará a seção Atualizar Índices/Analíticas:
Valor Reajuste: Campo onde o usuário poderá informar o valor do reajuste (valor em que o contrato se iniciou).
% a Reajustar: Campo onde o usuário poderá informar o percentual a reajustar nas parcelas, podendo ser ele positivo ou negativo.
Analítica Pagto: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de pagamento das parcelas.
Analítica de Juros: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de juros das parcelas.
Analítica Desconto: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de descontos das parcelas.
Tendo preenchido os dados, basta o usuário selecionar a parcela para o qual deseja aplicar essas informações e clicar no botão aplicar, ou se desejar aplicar os dados para todas as parcelas, basta clicar sobre aplicar sem selecionar nenhuma parcela.
Ainda na aba Dados Cadastrais, o usuário terá disponível a segunda sub aba Pagamentos:
Nesta serão exibidas as baixas de pagamentos realizadas no contrato de empréstimo/financiamento/consórcio em questão. Além disso, o usuário poderá visualizar os lançamentos financeiros das baixas, para isto, bastará o usuário dar um clique duplo sobre o lançamento em questão.
Para finalizar os processos do cadastro, a rotina ainda conta com a aba Rateio Cen. Custo, onde poderão ser incluídos e serão exibidos os dados do rateio e centro de custo, caso houver um rateio informado para o empréstimo/financiamento/consórcio.
Feitos todos os processos descritos, basta o usuário salvar a inclusão para que os processos do Cadastro sejam concluídos!
MANUTENÇÃO
Nesta opção da rotina o usuário poderá realizar as manutenções nos empréstimos, financiamentos e/ou consórcios já cadastrados!
Tendo isso, ao selecionar a rotina o usuário visualizará a tela Manutenção de Empréstimo, Financiamentos e Consórcios:
Nesta inicialmente, o usuário deverá informar os filtros para a manutenção:
Pessoa: Campo onde o usuário poderá filtrar contratos de empréstimo/financiamento/consórcio de uma pessoa específica.
Número do contrato: Campo onde o usuário poderá filtrar um número de contrato de específico.
Parcela: Campo onde o usuário poderá filtrar uma parcela específica.
Data do Contrato: Campos onde o usuário deverá definir a data inicial e final dos contratos.
Data Vencto Parcela: Campos onde o usuário deverá definir a data inicial e final dos vencimentos das parcelas dos contratos.
Se marcadas a opções “Desconsiderar Intervalo” serão exibidos os contratos e as parcelas com datas de inclusão/vencimentos mais próximos da data de filtragem, sem data pré-definida.
Feitas as filtragens, basta o usuário executar o processo para que as parcelas sejam exibidas para manutenção:
Tendo isso, basta o usuário selecionar a parcela que deseja realizar a baixa na coluna Baixar e em seguida inserir as informações da baixa:
Portador: Campo onde o usuário deverá informar o portador da baixa.
Dt Pagto: Campo onde o usuário poderá informar a data do pagamento para a baixa das parcelas.
Analítica de Juros: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de juros para a baixa das parcelas.
Analítica Desconto: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de descontos para a baixa das parcelas.
Tendo preenchido os dados, basta o usuário selecionar a parcela para o qual deseja aplicar essas informações e clicar no botão Aplicar.
O usuário também poderá informar os dados acima diretamente na parcela, clicando sobre os campos das colunas correspondentes, sendo as colunas editáveis as que estiverem destacadas em negrito:
Feita a seleção das parcelas e os preenchimentos acima, bastará o usuário clicar no botão Salvar
para que a baixa seja realizada e o processo de manutenção seja concluído:
CONSULTANDO OS LANÇAMENTOS FINANCEIROS
Para realizar as conferências dos lançamentos financeiros e baixas o usuário poderá acessar a rotina Caixa/Bancos >> Lançamentos Financeiros >> Lançamento e localizar os lançamentos de acordo com a filtragem feita na rotina:
Outra forma de consultar os lançamentos e baixas é pela própria rotina Caixa/Bancos >> Empréstimos, Financiamentos e Consórcios, onde ao selecionar o empréstimo, financiamento e/ ou consórcio já cadastrado, o usuário poderá visualizar os pagamentos do mesmo, selecionando a sub aba “Pagamentos”:
Para visualizá-los, basta o usuário clicar duplo no lançamento em questão.
CONSULTANDO OS LANÇAMENTOS CONTÁBEIS
Para realizar as conferências dos lançamentos contábeis dos empréstimos, financiamentos e/ou consórcios, o usuário poderá acessar a rotina Processos >> Central da Contabilização e nesta selecionar a filtragens referentes a Empréstimos (Inclusão e/ou Pagamentos):
Após isso, definir o período que deseja visualizar e na sequência buscar os lançamentos:
Nesta, serão exibidos os lançamentos contábeis de acordo com a filtragem, onde a visualização dos lançamentos é dividida em 5 seções, sendo elas:
DOCUMENTOS DE ORIGEM
Nesta seção serão exibidos os documentos de origem dos lançamentos contábeis, onde o usuário deverá selecionar a origem do qual deseja visualizar a contabilização, além disso, o usuário também poderá visualizar os dados de cada documento clicando no “+” encontrado no canto esquerdo de cada lançamento:
Selecionando a origem desejada, daremos sequencia nas próximas seções que serão exibidas de acordo com a seleção da Origem:
CABEÇALHO DO LANÇAMENTO
Seção onde será exibido o cabeçalho do lançamento selecionado, com dados como, número do lançamento, sua data, o controle e a data de geração.
SEQUÊNCIAS DO LANÇAMENTO
Seção onde será exibida a sequência do lançamento, detalhando os dados das contas crédito e débito, assim como o valor e histórico do lançamento. O usuário também poderá visualizar o detalhamento da sequência clicando sobre “+” disponível na coluno “Seq”:
SEQUÊNCIAS AUXILIARES DO LANÇAMENTO
Nesta seção serão exibidas sequências auxiliares do lançamento, caso esse possua lançamentos de débito e crédito auxiliar.
E para finalizar temos a quinta seção, que compõe das demais:
LANÇAMENTO CONTÁBEIS
Nesta seção serão apresentados os lançamentos contábeis do módulo contábil de cada documento de origem selecionado. O usuário também poderá filtrar os lançamentos de acordo com a sua Situação, ou até mesmo os lançamentos Sem origem.
E desta forma, concluímos os processos da rotina de Empréstimos, Financiamentos e Consórcios!
RESULTADOS ESPERADOS
A realização dos processos da rotina de empréstimos, financiamentos e consórcios, conforme as aplicabilidades selecionadas.
RELATÓRIOS VINCULADOS
A rotina possui alguns relatórios padrões disponíveis para o usuário!
Para consultá-los, basta clicar no atalho CTRL + F3, ou também pela rotina Relatórios >> Relatórios Padrões.
Sendo eles:
-623 Contrato_Empréstimo – Sintético
-624 Contrato_Empréstimo – Analítico
VERSÃO DO SISTEMA DOCUMENTADO
Versão 2012.1002.