Descrição

Índice

Pré-Requisitos

Para que a rotina seja liberada para o usuário se faz necessário que o cliente adquira o modulo que é comercializado a parte. A partir disso será necessário parametrizar algumas rotinas no sistema.

Passo a passo

Configurações de Usuário

Neste cadastro são definidas para cada usuário as permissões de acessos e autorizações nas rotinas gerenciais, fiscais e financeiras. Serão citados os controles pertinentes ao controle de limite de crédito existente neste cadastro acessado pelo menu Configurações » Configuração » Usuário (Parâmetros) Guia Adicional » Limite de Crédito dos Clientes.

Nome do Campo no Sistema	Funcionalidade
Altera Conceito na Rotina de SPC - Consulta	Quando marcado esse check-box, o usuário terá acesso à alteração de conceito das pessoas através da rotina do SPC, quando a mesma habilitada e utilizada pelo cliente.
Vende para cliente sem limite	Informe se este usuário poderá realizar a venda a prazo mesmo que o cliente não tenha saldo de limite de crédito disponível. Também, caso marcado esta opção, o usuário poderá autorizar as solicitações de liberação de venda para clientes sem saldo de limite de crédito.
Definir o valor do limite de crédito	Informe se este usuário poderá alterar o valor de limite de crédito definido no cadastro da pessoa.
Controla Valor de Alçada na Definição do Limite de Crédito	A partir da marcação deste checkbox é habilitado o campo “Valores de Alçada” para o usuário. Neste será informada a alçada em que o usuário poderá controlar o valor, no momento da definição do limite de crédito.
Acessa Informações de Análise de Crédito no Cadastro de Pessoas	Neste caso, quando marcado o checkbox é habilitado o campo Análise de Crédito no cadastro da pessoa, ao acessado com o usuário, desta marcação feita.
Permite editar limites no Cadastro de Pessoas	Com essa opção marcada, o usuário em questão poderá editar as informações dos limites no cadastro de pessoa.

Perfil de Crédito do Cliente

O Cadastro do Perfil de Crédito do Cliente tem por objetivo a definição dos pesos que serão utilizados para o cálculo do limite de crédito do cliente e a definição dos pesos dos indicadores. Esse perfil deverá ser associado no cadastro do cliente, campo Perfil do Cliente, na aba Financeiro » Limite de Crédito.

Pessoas » Pessoa » Analise de Crédito » Cadastro do perfil de Crédito do Cliente:

Nome do Campo no Sistema	Funcionalidade
Perfil do cliente	Definir qual tipo de pessoa utiliza este perfil.
Cultura	Define se a cultura produzida na área é própria ou de terceiros e o peso que a mesma terá no cálculo. As informações sobre a Cultura são definidos no cadastro da Pessoa e Pessoas » Pessoa » Manutenção aba Atividades Econômicas”, grid “6 - Produtor Rural (Predomínio Agrícola)”.

Para que essa atividade seja considerada na análise deve ser marcado “1-Sim” no campo “Análise de Crédito”.

Os valores em relação à cultura, Preço estimado, produtividade, custo Total e Custo da Cultura são definidos na rotina Agro3C » Estoque » Custo » Custo Cultura/Safra/Tecnologia.

Nome do Campo no Sistema	Funcionalidade
Folha Salarial e DRE	São definidos os pesos que serão considerados para o cálculo da Folha Salarial e DRE, estes são definidos no cadastro da pessoa Aba Financeiro » Análise de Crédito.

Configuração para Análise de Crédito

Nome do Campo no Sistema	Funcionalidade
Demonstração de Resultado, Folha Salarial, Indicador de Risco: Pontualidade, Indicador de Risco: Posição de Títulos Vencidos	Nesses parâmetros são definidos qual o tempo dos lançamentos considerados para o cálculo.
Indicador de Risco - Grãos Entregues
Cfg Notas	Informadas as configurações de notas consideradas para os cálculos de Grãos entregues.
Grupos de Produtos	Informado os Grupos de produtos que serão considerados no cálculo para os Grãos entregues.
Safra	Safras que serão consideradas para o cálculo de Grãos entregues.

Configuração de Risco x Conceito	Nesses campos são informados os conceitos que serão definidos para cada pessoa conforme o risco que ela indica. Depois de já utilizado o cálculo para o conceito, os campos são bloqueados para edição.
Tipos de Conta Movimento	Informados as contas Movimentos que serão consideradas para os cálculos, além das duplicatas as quais já são consideradas no cálculo.
Indicador de Vendas - Cfg Notas Vendas	Serão apresentadas na tela de análise de crédito as vendas feitas para o cliente referente as configurações de notas informadas nesse campo.

Configuração de Risco

Pessoa » Pessoa » Analise de Crédito » Configuração de risco.

A Configuração de Risco irá informar os valores de faixa onde se encaixarão os resultados dos clientes, onde posteriormente serão calculados gerando uma média para definir o Risco do Cliente.

Liberação Automática

Pessoas » Pessoa » Analise de Crédito » Liberação automática

Através da tela de Liberação Automática é possível definir algumas regras, para liberar automaticamente a análise de Crédito do cliente sem a necessidade de intervenção do analista de crédito.

Nome do Campo no Sistema	Funcionalidade
Perfil	Informar qual o perfil poderá passar pela liberação.
Limite Vencido no Período X	Definir um número de dias para que se ultrapassada poderá ser liberado a análise ou bloqueado.
Limite de Crédito Reduzido no Período X	Definir um número de dias para que se for menor poderá ser liberado a análise ou bloqueado.
Valida documentos Renegociados ou Vencidos	Define se irá bloquear ou liberar se o cliente tiver documentos nessas condições.
Valida Títulos no Jurídico	Necessário informar uma situação, onde caso algum título for atribuído essa situação poderá definir se libera ou bloqueia.
Valida Conta movimentos em aberto	Poderá informar os tipos de Conta Movimento consideradas para liberar ou bloquear.
Risco	Definir quais os riscos passarão pela liberação automática.
Pontualidade	Define o número de dias igual ou mair que será considerado para liberar.

Versão

Lote	Versão do Sistema	Versão do Banco de Dados	Versão da Documentação	Autor/Revisor
727	4.0.2104.1028	4021041214	1.0	Autor: Anelize Krause

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