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Descrição
Apresentar as funcionalidades, parametrização e uso da rotina de Análise de Crédito, situada no módulo financeiro do Agrotitan (Finagro).
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DESCRIÇÃO DO PROCESSO
Análise de Crédito é o momento em que o analista de crédito irá avaliar o potencial de retorno do seu cliente ou fornecedor, bem como, os riscos inerentes à concessão do crédito a ele. Tal procedimento é realizado visando identificar os clientes que possuem integridade e capacidade financeira suficiente e se poderão ou não, abater a dívida que se pretende contrair, acarretando uma situação de risco de caixa para a empresa.
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Índice
| Table of Contents |
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Pré-Requisitos
Para que a rotina seja liberada para o usuário se faz necessário que o cliente adquira o modulo que é comercializado a parte. A partir disso será necessário parametrizar algumas rotinas no sistema.
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Passo a passo
Configurações de Usuário
Neste cadastro são definidas para cada usuário as permissões de acessos e autorizações nas rotinas gerenciais, fiscais e financeiras. Serão citados os controles pertinentes ao controle de limite de crédito existente neste cadastro que é acessado pelo menu Configurações » Configuração » Usuário (Parâmetros) Guia Adicional » Limite de Crédito dos Clientes.
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Nome do Campo no Sistema | Funcionalidade |
|---|---|
Altera Conceito na Rotina de SPC - Consulta |
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Quando marcado esse check-box, o usuário terá acesso à alteração de conceito das pessoas através da rotina do SPC, quando a mesma habilitada e utilizada pelo cliente. | |
Vende para cliente sem limite |
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Informe se este usuário poderá realizar a venda a prazo mesmo que o cliente não tenha saldo de limite de crédito disponível. Também, caso marcado esta opção, o usuário poderá autorizar as solicitações de liberação de venda para clientes sem saldo de limite de crédito. | |
Definir o valor do limite de crédito |
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Informe se este usuário poderá alterar o valor de limite de crédito definido no cadastro da pessoa. | |
Controla Valor de Alçada na Definição do Limite de Crédito |
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A partir da marcação deste checkbox é habilitado o campo “Valores de Alçada” para o usuário. Neste será informada a alçada em que o usuário poderá controlar o valor, no momento da definição do limite de crédito. | |
Acessa Informações de Análise de Crédito no Cadastro de Pessoas |
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Neste caso, quando marcado o checkbox é habilitado o campo Análise de Crédito no cadastro da pessoa, ao acessado com o usuário, desta marcação feita. | |
Permite editar limites no Cadastro de Pessoas |
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Com essa opção marcada, o usuário em questão poderá editar as informações dos limites no cadastro de pessoa. |
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Perfil de Crédito do Cliente
O Cadastro do Perfil de Crédito do Cliente tem por objetivo a definição dos pesos que serão utilizados para o cálculo do limite de crédito do cliente e a definição dos pesos dos indicadores. Esse perfil deverá ser associado no cadastro do cliente, campo Perfil do Cliente, na aba Financeiro » Limite de Crédito.
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Pessoas » Pessoa » Analise de Crédito » Cadastro do perfil de Crédito do Cliente:
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Nome do Campo no Sistema | Funcionalidade |
|---|---|
Perfil do cliente |
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Definir qual tipo de pessoa utiliza este perfil. | |
Cultura |
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Define se a cultura produzida na área é própria ou de terceiros e o peso que a mesma terá no cálculo. As informações sobre a Cultura são definidos no cadastro da Pessoa e Pessoas » Pessoa » Manutenção aba Atividades Econômicas”, grid “6 - Produtor Rural (Predomínio Agrícola)”. |
Para que essa atividade seja considerada na análise deve ser marcado “1-Sim” no campo “Análise de Crédito”.
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Os valores em relação à cultura, Preço estimado, produtividade, custo Total e Custo da Cultura são definidos na rotina Agro3C » Estoque » Custo » Custo Cultura/Safra/Tecnologia.
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Nome do Campo no Sistema | Funcionalidade |
|---|---|
Folha Salarial e DRE |
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São definidos os pesos que serão considerados para o cálculo da Folha Salarial e DRE, estes são definidos no cadastro da pessoa Aba Financeiro » Análise de Crédito. |
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Configuração para Análise de Crédito
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Nome do Campo no Sistema | Funcionalidade |
|---|---|
Demonstração de Resultado, Folha Salarial, Indicador de Risco: Pontualidade, Indicador de Risco: Posição de Títulos Vencidos |
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Nesses parâmetros são definidos qual o tempo dos lançamentos considerados para o cálculo. | |
Indicador de Risco - Grãos Entregues | |
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Cfg Notas | |
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Informadas as configurações de notas consideradas para os cálculos de Grãos entregues. |
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Grupos de Produtos |
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Informado os Grupos de produtos que serão considerados no cálculo para os Grãos entregues. | |
Safra |
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Safras que serão consideradas para o cálculo de Grãos entregues |
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Configuração de Risco x Conceito | |
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Nesses campos são informados os conceitos que serão definidos para cada pessoa conforme o risco que ela indica. Depois de já utilizado o cálculo para o conceito, os campos são bloqueados para edição. | |
Tipos de Conta Movimento |
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Informados as contas Movimentos que serão consideradas para os cálculos, além das duplicatas as quais já são consideradas no cálculo. | |
Indicador de Vendas - Cfg Notas Vendas |
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Serão apresentadas na tela de análise de crédito as vendas feitas para o cliente referente as configurações de notas informadas nesse campo. |
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Configuração de Risco
Pessoa » Pessoa » Analise de Crédito » Configuração de risco.
A Configuração de Risco irá informar os valores de faixa onde se encaixarão os resultados dos clientes, onde posteriormente serão calculados gerando uma média para definir o Risco do Cliente.
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Liberação Automática
Pessoas » Pessoa » Analise de Crédito » Liberação automática
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Através da tela de Liberação Automática é possível definir algumas regras, para liberar automaticamente a análise de Crédito do cliente sem a necessidade de intervenção do analista de crédito.
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Nome do Campo no Sistema | Funcionalidade |
|---|---|
Perfil | Informar qual o perfil poderá passar pela |
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liberação. |
Limite Vencido no Período X |
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Definir um número de dias para que se ultrapassada poderá ser liberado a análise ou bloqueado. | |
Limite de Crédito Reduzido no Período X |
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Definir um número de dias para que se for menor poderá ser liberado a análise ou bloqueado. | |
Valida documentos Renegociados ou Vencidos |
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Define se irá bloquear ou liberar se o cliente tiver documentos nessas condições. | |
Valida Títulos no Jurídico |
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Necessário informar uma situação, onde caso algum título for atribuído essa situação poderá definir se libera ou bloqueia. | |
Valida Conta movimentos em aberto |
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Poderá informar os tipos de Conta Movimento consideradas para liberar ou bloquear. | |
Risco |
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Definir quais os riscos passarão pela liberação automática. | |
Pontualidade |
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Define o número de dias igual ou mair que será considerado para liberar. |
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Versão
Lote | Versão do Sistema | Versão do Banco de Dados | Versão da Documentação | Autor/Revisor |
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727 | 4.0.2104.1028 | 4021041214 | 1.0 | Autor: Anelize Krause |