OBJETIVO
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O que é capital de giro?: De forma simplificada, o capital de giro é o dinheiro necessário para manter o empreendimento e garantir a continuidade da empresa. Ele engloba todos os valores em caixa, depositados em contas bancárias e contas a receber, além de outras obrigações pendentes que podem ser convertidas em dinheiro para quitar as despesas empresariais. Ele determina os valores disponíveis para que a empresa cumpra seus deveres e faça no- vos investimentos, mesmo diante de problemas como a inadimplência de clientes ou queda das vendas. Desse modo, ele garante a saúde financeira e facilita a gestão, pois permite que a empresa adquira equipamentos, mantenha os estoques e consiga trabalhar com pagamentos a prazo com os clientes, sem riscos de prejudicar o próprio orçamento. Fonte: Entenda o que é capital de giro e qual sua importância |
Desta forma, o objetivo da rotina é disponibilizar ao usuário as opções de realizar a consulta e controle/inclusão do capital de giro do estabelecimento.
ACESSOS E ATALHOS
O acesso da rotina ocorre por meio do menu: PS – Financeiro >> Caixa/Bancos >> Capital de Giro
CONFIGURAÇÕES
Para utilização da rotina será necessário realizar a configuração de Movimentação dos Documentos visto que só será possível realizar a inclusão de lançamentos financeiros das provisões do capital de giro, se os mesmos estiveram dentro de um período valido para movimentações.
Essa configuração é feita através da rotina PS – Financeiro >> Processos >> Movimentações de documentações:
DESCRIÇÃO DA ROTINA
A rotina Processos >> Capital de Giro disponibiliza ao usuário de realizar as consultas e inclusões dos controles do capital de giro do estabelecimento.
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Quais são os tipos de capital de giro?: Depois de compreender o que é capital de giro, é necessário entender os diferentes tipos existentes e suas diferenças. São eles: Líquido: inclui os recursos financeiros da empresa, exceto os não circulantes (que não contam com liquidez), como bens e imóveis; Negativo: é um sinal de alerta e acontece quando os recursos disponíveis são insuficientes para quitar os débitos existentes; Próprio: se refere ao capital disponível para a empresa, sem precisar de empréstimos; Associado a investimentos: destinado a cobrir as despesas que a empresa terá ao fazer determinado investimento, como um financiamento para adquirir equipamentos. Fonte: Entenda o que é capital de giro e qual sua importância |
Tendo isso, ao selecionar essa opção da rotina o usuário terá o contato inicial com a tela Controle de Capital de Giro:
Nesta serão listados os controles de capital de giro já cadastrados e suas especificações para fins de consulta, alterações, bastando o usuário selecionar o registro que deseja visualizar e realizar os processos em questão!
CONSULTA, ALTERAÇÃO E PROVISÃO
Na tela Controle de Capital de Giro, além de realizar as consultas e algumas alterações pontuais, o usuário também poderá realizar a provisão, pagamento ou incluir parcelas do Capital de Giro! Para isto basta o usuário utilizar o botão Incluir 
, disponível no canto esquerdo da seção Lançamentos na sub aba Lanctos Contrato:
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Os processos da Inclusão de Lançamentos Financeiros serão instruídos e detalhados no item “Inclusão”, deste manual. |
Feito isso, após qualquer alteração basta o usuário salvar as informações para que o processo seja concluído!
INCLUSÃO
Por meio desta rotina, além de realizar as consultas e alterações, o usuário realizará os cadastros de seus capitais de giro e o posterior controle dos mesmos.
Para isto, basta clicar no botão Incluir disponível no canto superior da tela, e isso vale, tanto para a tela de consulta, quanto para a tela de visualização do cadastro:
Ao selecionar a opção o sistema apresentará a tela de inclusão:
Nesta, inicialmente o usuário deverá inserir as informações da aba Dados Cadastrais:
Número do Contrato: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar o número do contrato daquele do controle de Capital de Giro.
Descrição: Campo onde o usuário deverá informar o nome descritivo que será utilizado na identificação do controle de Capital de Giro.
Dt Contrato: Campo onde o usuário deverá informar a data inicial do contrato do Capital de Giro.
Data Final Contrato: Campo onde o usuário deverá informar a data inicial do contrato do Capital de Giro.
Forma de Pagamento: Campo onde o usuário poderá informar a forma de pagamento do contrato.
Garantias: Campo onde o usuário poderá informar as garantias do contrato.
Encargos: Campo onde o usuário poderá informar os encargos do contrato.
Taxa: Campo onde o usuário poderá informar a taxa que será aplicada ao contrato.
Valor: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar o valor do contrato.
Valor Parcela: Campo onde o usuário poderá informar o valor da parcela do contrato.
Taxa Pré: Campo onde o usuário poderá informar a taxa pré do contrato.
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Taxa de juros prefixados: As taxas de juros prefixadas são definidas previamente e permitem que o consumidor conheça, na data da contratação, o valor exato de todas as parcelas a pagar, que permanecem fixas por todo o contrato. |
Portador: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar o portador do contrato.
Analítica Amortização: Campo onde o usuário poderá informar a analítica de amortização do contrato.
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Amortização: Amortização é a redução do valor de uma dívida por meio de pagamentos parciais. É o processo que ocorre, por exemplo, quando um devedor paga as parcelas de um financiamento que pediu a um banco. A cada mês, o saldo devedor ficará menor, ou seja, será amortizado. Fonte: Dicionário Financeiro |
Índice Cálc. Previsão: Campo onde o usuário poderá informar a taxa/índice para o calculo da provisão.
Gerar Lanc. Financeiro: Marcando essa opção serão gerados os lançamentos financeiros de acordo com as definições do usuário.
Caso essa opção esteja marcada os campos da seção Lançamento Financeiro serão habilitados e usuário poderá realizar a parametrização dos lançamentos que serão gerados a cada controle realizado:
Analítica: Campo onde o usuário poderá informar a analítica dos lançamentos financeiros.
Data do Lançamento: Campo onde o usuário poderá informar a data do lançamento financeiro.
Valor: Campo onde o usuário poderá informar o valor do lançamento financeiro.
Conta Contábil IOF: Campo onde o usuário poderá informar a conta contábil para o IOF.
Valor IOF: Campo onde o usuário poderá informar o valor do IOF. O usuário também poderá inserir notas de complemento no campo Compl.
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O que é IOF?: O IOF é a sigla para Imposto sobre Operações Financeiras. Esse imposto é pago por pessoas físicas e jurídicas (empresas) que efetuarem operações de crédito – empréstimos, câmbio, seguro ou operações relativas a títulos ou valores mobiliários. |
Conta Contábil Taxa ADM: Campo onde o usuário poderá informar a conta contábil para a Taxa ADM.
Valor Taxa Adm: Campo onde o usuário poderá informar o valor da taxa ADM. O usuário também poderá inserir notas de complemento no campo Compl.
Conta Contábil Provisão de Juros: Campo onde o usuário poderá informar a conta contábil para a provisão de Juros.
Feitos todos os processos descritos, basta o usuário salvar a inclusão para que os processos de inclusão sejam concluídos!
Após isto, ainda na aba Dados Cadastrais o usuário poderá incluir os lançamentos e também gerar as provisões do contrato. Para isto, a rotina conta com duas sub abas, sendo elas:
LACTOS CONTRATO
Nesta sub aba o usuário poderá incluir os lançamentos do contrato, para isto bastará clicar no botão incluir , disponível no canto esquerdo da tela e em seguida selecionar o tipo do lançamento:
Provisão: Nesse tipo de lançamento, o usuário poderá realizar a provisão do capital de giro, bastando informar a data do lançamento.
Ainda no tipo Provisão, após salvar a inclusão, poderá incluir as informações de o pagamento de juros, a amortização e a analítica de juros, além disso, poderá realizar a baixa das provisões geradas. Para isto o usuário deverá clicar sobre o ícone da coluna Provisão e em seguida será exibida a tela Gera Provisão Capital de Giro:
Nesta, bastará o usuário realizar a filtragem onde poderá filtrar um Número do Contrato específico e também, poderá filtrar um período de Datas da Provisão específico para realizar a baixa. Feito isso, basta o usuário executar a filtragem e seguida as provisões serão exibidas:
Tendo isso, basta selecionar a provisão a ser baixada e seguida Salvar o processo.
Pagamento: •Nessa tipo de lançamento, o usuário poderá incluir os lançamentos de pagamento do capital de giro, bastando informar, a data do lançamento, o pagamento de juros, a amortização e a analítica de juros.
Parcelas: Nessa tipo de lançamento, o usuário poderá incluir os lançamentos de parcelas do capital de giro, bastando informar, a data do lançamento, o pagamento de juros, a amortização e a analítica de juros.
Feita a inclusão dos tipos de lançamentos, basta salvá-los utilizando o botão Salvar localizado no canto esquerdo da tela.
PROVISÃO
Nesta sub aba o usuário poderá consulta e gerar as provisões do contrato, para isto, bastará usuário inserir o período que deseja gerar e em seguida utilizar a opção Gerar Provisões, feito isso as provisões serão geradas e exibidas por mês, bastando selecionar o mês que deseja consultar e clicar sobre o “+” ou clicar duplo sobre o mês questão:
E desta forma, concluímos os processos da rotina de Empréstimos, Financiamentos e Consórcios!
RESULTADOS ESPERADOS
A realização dos processos da rotina de controle capital giro, conforme as aplicabilidades selecionadas.
VERSÃO DO SISTEMA DOCUMENTADO
Versão 2012.1002.