OBJETIVO
A rotina tem como objetivo atualizar a linha digitável das duplicatas a pagar no sistema, com os dados que são carregados pelo arquivo de Débito Direto Autorizado enviado pelo banco. A rotina somente atualizará os dados já inseridos anteriormente a baixa deverá ser realizada com uma nova leitura de arquivo de retorno.
1 DESCRIÇÃO DO PROCESSO
1.1 Entenda o DDA
DDA é a sigla para Débito Direto Autorizado. Essa função permite que você visualize todos os boletos que estão sendo emitidos em seu CPF ou CNPJ, tirando a necessidade de tê-lo em papel.
Conseguir rastrear todas essas contas em seu nome permite também um maior controla das finanças.
O DDA foi lançado em 2009 pela FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos) eles pensavam em diminuir o uso do pepel, e assim diminuir gastos e impacto a natureza.
A grande maioria das instituições financeiras oferecem o serviço de DDA, isso não desobriga de solicitar o cliente a verificar com sua instituição financeira a possibilidade de geração da mesma.
1.3 . Contas que podem ser pagas por DDA.
Boletos de mensalidades, planos de saúde, escolas, basta habilitar a função com a sua instituição financeira.
1.4 . Contas que não podem ser pagas via DDA
Boletos de arrecadação de tributo: IPVA, IPTU, DARF…
Contas de serviços públicos: luz, água, gás e telefone.
Neste caso para melhor controle de suas finanças é colocar suas contas em débito automático.
1.5 . Boletos com informações erradas?
A responsabilidade da informação que consta no boleto é do cobrador. A instituição financeira apenas reflete no seu sistema os boletos que foram registrados em seu CPF ou CNPJ. Por isso é muito importante checar as informações com antecedência.
1.6 . Fluxo do DDA
Vamos imaginar que você tenha uma empresa de nome X fornecedora de insumos agrícolas, então você efetua vendas a um cliente, o mesmo sai com a nota fiscal e um boleto para pagamento, este cliente possui um convênio com o seu banco o qual lhe proporciona saber quais boletos tem em seu nome, então o banco gera um arquivo contendo informações referentes a estes boletos, e o cliente já com suas despesas lançadas no sistema importa este arquivo que vai atualizar alguns dados referentes a estes lançamentos.
1.7. Layout DDA
Usado para direcionar a forma que é criado o arquivo.
2. Rotina DDA.
Acessando o FinAgro3C » Caixas/Bancos » Cobrança Bancaria » DDA – Atualizar linha digitável.
2.1. Leitura do Arquivo:
Diretório: usado para selecionar o arquivo gerado pelo banco.
Após selecionar o arquivo desejado, é necessário preencher a data para que o sistema busque os lançamentos a partir dela.
Estabelecimento: você pode especificar um estabelecimento, vários ou todos os estabelecimentos para atualização da linha digitável.
Identificação Exata, vem marcado por default para que o arquivo identifique os títulos.
Identificação parcial as opções já vem todas marcadas para que os títulos sejam identificados de forma automática.
Informar se deseja importar arquivos já importados.
Dados do arquivo: Como Banco, tipo do arquivo, dados da empresa, quantidade de registros e valor total do arquivo.
Títulos não identificados: funciona como uma conciliação onde você identifica o título no arquivo e na duplicata a pagar.
Duplicatas identificadas ficam em verde.
Duplicatas não identificadas ficam em preto.
Identificação aproximada: são os registros que são identificados por aproximação seguindo os critérios de aceitação.
Identificação Exata, são os arquivos que estão exatamente iguais no lançamento e no arquivo de importação DDA
3. Arquivo de importação modelo padrão FEBRABAN.
Feito a importação do arquivo você poderá finalizar a atualização da linha digitável dos seus títulos a pagar.
Posteriormente poderá proceder com a criação do arquivo de remessa de pagamentos.