Id. Desconto

Ao salvar o cadastro será gerada uma numeração sequencial.

Descrição

Informe uma descrição que melhor identifique o cadastro.

Acres./Desc.

Defina se o cadastro será um Acréscimo ou um Desconto.

Direto/Dia

Caso escolhido a opção direto, o percentual informado para o desconto ou acréscimo será fixo, ou seja, não terá variação pelo tempo em que o título for pago/recebido em atraso ou em antecipação. Caso contrário, informado a opção Dia, o percentual do desconto ou acréscimo será mensal.

Tipo

Defina se o cálculo do acréscimo ou desconto será Normal ou Valor Presente/Valor Futuro (PV/FV).

Valor Presente/Valor Futuro (PV/FV)

Abaixo, com a utilização de um exemplo, será esclarecida a fórmula do cálculo do Valor Presente/Valor Futuro considerando o cálculo de Acréscimo:

Fórmula para encontrar o valor de Juros Composto utilizando o Tipo PV/FV:

C – Capital ou Valor Presente
i – Taxa
n – Período
J – Juros Calculado

Atenção: se a taxa informada na fórmula for Mensal e o período for dado em Dias, deverá ser convertido o período para mês, por este motivo que o n está dividindo por 30, se a taxa fosse anual e o período considerado estivesse em Dias, o n deverá ser dividido por 365.

Exemplo:
Título a Receber no valor de R$ 100,00 com vencimento no dia 01/02/2015 a uma taxa de juros de 1% a.m, este título foi pago no dia 24/09/2015 o que representou 235 dias de atraso. Considerando que o cálculo do juro será Composto e o tipo será PV/FV.
C= 100,00
i = 1% a.m
n= 235
Resolvendo:
J= 100 - (100/((1+ (1/100) 235/30)))
J= 100 - (100/(1+ (0,01) 7,833333333))
J= 100 - (100/((1,01) 7,833333333))
J= 100 – (100/(1,081062397))
J= 100 – (92,50)
J= 7,50

Simples/Composto

Defina se o cálculo do acréscimo ou desconto será Simples ou Composto.

SIMPLES

A taxa será calculada sempre sobre o valor do capital.
Fórmula para encontrar o valor de Juros Simples utilizando o Tipo Normal:
C – Capital ou Valor Presente
i – Taxa
n – Período
J – Juros Calculado

Atenção: se a taxa informada na fórmula for Mensal e o período for dado em Dias, deverá ser convertido o período para mês, por este motivo que o n está dividindo por 30, se a taxa fosse anual e o período considerado estivesse em Dias, o n deverá ser dividido por 365.

Exemplo:
Título a Receber no valor de R$ 100,00 com vencimento no dia 01/02/2015 a uma taxa de
juros de 1% a.m, este título foi pago no dia 24/09/2015 o que representou 235 dias de atraso.
C= 100,00
i = 1% a.m
n= 235
Resolvendo:
J=100.(1/100). (235/30)
J= 100.(0,01).(7,833333333)
J=7,83

COMPOSTO

Os juros/descontos compostos geram um novo capital a cada mês, ou seja, o montante do primeiro mês torna-se o capital, assim por diante, até o final do período. As instituições financeiras operam com o sistema de juros compostos, por consequência utilizamos esses cálculos diariamente.
Fórmula para encontrar o valor de Juros Composto utilizando o Tipo Normal:
C – Capital ou Valor Presente
i – Taxa
n – Período
J – Juros Calculado

Atenção: se a taxa informada na fórmula for Mensal e o período for dado em Dias, deverá ser
convertido o período para mês, por este motivo que o n está dividindo por 30, se a taxa fosse
anual e o período considerado estivesse em Dias, o n deverá ser dividido por 365.

Exemplo:
Título a Receber no valor de R$ 100,00 com vencimento no dia 01/02/2015 a uma taxa de
juros de 1% a.m, este título foi pago no dia 24/09/2015 o que representou 235 dias de atraso.
C= 100,00
i = 1% a.m
n= 235
Resolvendo:
J= 100 – (100.(1+(0,01))235/30)
J= 100 – (100.(1,01)7,833333333)
J= 100 – (100.(1,081062397))
J= 100 - 108,10
J= 8,10

Utilizar Saldo

Um único título pode ter vários tipos de acréscimos ou descontos a ser calculado. O cálculo seguirá a ordenação conforme a disposição dos acréscimos ou descontos no título, ou na Configuração Geral (Configurações-> Configuração-> Gerais-> Guia 8 - Cálculo de Juros).

Unknown Attachment

Quando no campo “Utilizar Saldo” estiver informado “Saldo Anterior”, a base de cálculo do acréscimo ou do desconto considerará o valor calculado anteriormente por outro acréscimo, ou desconto. Caso contrário, se estiver informado “Saldo Original”, indiferente da ordenação a base de cálculo sempre será o saldo do título.

Pagamento

Informe quando será calculado o acréscimo ou o desconto. Esta opção permitirá definir que calculará: 1- Antes do Vencimento, 2 – Até o Vencimento, 3- Dia do Vencimento, 4- Depois do Vencimento, 5- Sempre e 6- Depois do Vencimento c/ Carência Específica.

Dias Carência

Caso escolhido que o pagamento será 6- Depois do Vencimento c/ Carência Específica, deverá ser definido o número de dias de carência para iniciar a calcular o desconto ou o acréscimo.

Conta Analítica

Informe o código da conta analítica financeira que será gravada no lançamento financeiro correspondente ao cálculo de acréscimo ou desconto.

Situação

Este desconto ou acréscimo somente calculará se os títulos tiverem a mesma situação que foi informada neste campo.

Aceita Solicitação

Quando a empresa controla o valor de desconto máximo que poder ser dado em um recebimento de títulos, se faz necessária a utilização do controle de autorização que envolve o usuário solicitante que não tem acesso para tal ação e o usuário supervisor dotado de acesso para liberação da operação. Caso o usuário supervisor autorize a operação, este valor autorizado retornará para a tela do usuário solicitante como sendo um Desconto Autorizado e o valor ficará armazenado em um tipo desconto. Deste modo, defina se este desconto a ser cadastro será utilizado especificamente para esta finalidade.

Utilização

Em caso de cooperativa, informe se este desconto ou acréscimo será calculado para sócio, não sócio ou todos.

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4.0.2104.1019

4021041176

1.0

Autor: Leonardo Forti

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4.0.2104.1019

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Revisor: Edmar Guerro