Empréstimos, Financiamentos e Consórcios

OBJETIVO

O objetivo da rotina é disponibilizar ao usuário as opções de realizar a consulta, controle/inclusão e posteriores manutenções de empréstimos, financiamentos e/ou consórcios.

ACESSO E ATALHOS

O acesso da rotina ocorre por meio do menu: PS – Financeiro >> Caixa/Bancos >> Empréstimos, Financiamentos e Consórcios:

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CONFIGURAÇÕES

Para utilização da rotina será necessário realizar a configuração de Movimentação dos Documentos visto que só será possível realizar a inclusão de lançamentos financeiros e realizar as manutenções de baixa de parcelas, se os mesmos estiveram dentro de um período válido para movimentações.

Essa configuração é feita através da rotina PS – Financeiro >> Processos >> Movimentação de documentos:

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DESCRIÇÃO DA ROTINA

A rotina Processos >> Empréstimos, Financiamentos e Consórcios disponibiliza ao usuário de realizar as consultas e inclusões dos controles empréstimos, financiamentos e/ou consórcios. Além disso a rotina também disponibiliza ao usuário a opção de realizar as manutenções nos mesmos.

Tendo isso, ao selecionar a rotina o usuário terá os processos pertinentes dos lançamentos financeiros divididos em 2 opções, sendo elas:

CADASTRO

Selecionando essa opção da rotina o usuário terá o contato inicial com a tela Consulta: Empréstimos, Financiamentos e Consórcios:

Nesta serão listados os empréstimos, financiamentos e/ou consórcios já cadastrados e suas especificações para fins de consulta, alterações e manutenção, bastando o usuário selecionar o registro que deseja visualizar e realizar os processos em questão!

CONSULTA, ALTERAÇÃO E MANUTENÇÃO:

Na tela Controle de Empréstimos, Financiamentos e Consórcios, além de realizar as consultas e algumas alterações pontuais, o usuário também poderá realizar a manutenção das parcelas! Para isto basta selecionar a parcela em questão, na coluna “Marcar” e em seguida selecionar o tipo da manutenção clicando sobre o ícone da coluna “Manutenção”:

Os tipos de manutenções disponíveis são, Excluir ou Baixar Parcela , onde bastará o usuário selecionar a ação desejada para realizar o processo na sequência.

Feito isso, após qualquer alteração basta o usuário salvar as informações para que o processo seja concluído!

INCLUSÃO

Ainda na opção Cadastro, além de realizar as consultas, alterações e manutenções, como o próprio nome já diz, o usuário realizará os cadastros de seus empréstimos, financiamentos e/ou consórcios e o posterior controle dos mesmos.

Para isto, basta clicar no botão Incluir  disponível no canto superior da tela, e isso vale, tanto para a tela de consulta, quanto para a tela de visualização do cadastro:

Ao selecionar a opção o sistema apresentará a tela de inclusão:

Nesta, inicialmente o usuário deverá inserir as informações da aba Dados Cadastrais:

• Número do Contrato: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar o número do contrato daquele empréstimo/financiamento/consórcio.

• Descrição: Campo onde o usuário deverá informar o nome descritivo que será utilizado na identificação do empréstimo/financiamento/consórcio.

• Data Contrato: Campo onde o usuário deverá informar a data inicial do contrato do em- préstimo/financiamento/consórcio.

• Data Final Contrato: Campo onde o usuário deverá informar a data final do contrato do empréstimo/financiamento/consórcio.

• Pessoa: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar a pessoa do empréstimo/financiamento/consórcio.

• Qtde Parcelas: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar a quantidade de parcelas do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.

• Valor Inicial: Campo onde o usuário poderá informar o valor total do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.

• Qtde Parc. Original: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar a quantidade de parcelas original do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.

• Valor Original: Campo onde o usuário poderá informar o valor original do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.

• Tipo de Reajuste: Campo onde o usuário poderá informar o tipo do reajusto do contrato, se será por Parcela ou Montante das Parcelas.

• Cta Ctb Transferência: Campo onde o usuário poderá informar a conta contábil de transferência.

• Observações: Campo onde o usuário poderá informar observações relevantes do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.

• Parcelamento: Nessa seção o usuário deverá informar a forma de parcelamento que será aplicada no contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.

◦ Dia da Emissão: Marcando essa opção o vencimento será sempre no dia da emissão do contrato.

◦ Em um dia Fixo: Marcando essa opção o vencimento será sempre no dia fixo indicado no campo ao lado direito do campo.

◦ Configurável: Marcando essa opção, os campos “Dias entre Parcelas” e o campo “Carência da 1ª Parcela” serão habilitados e o vencimento será sempre no dia e carência indicados nos campos ao lado esquerdo dos campos habilitados.

• Vencto 1ª Parcela: Campo de preenchimento obrigatório, onde o usuário deverá informar o vencimento da primeira parcela do contrato de empréstimo/financiamento/consórcio.

• Gerar Lac. Financeiro: Marcando essa opção será gerado um lançamento financeiro para o contrato de empréstimo/financiamento/consórcio, de acordo com as definições do usuário.

Caso essa opção esteja marcada os campos da seção Lançamento Financeiro serão habilitados e usuário poderá realizar a parametrização ou exclusão do lançamento financeiro em questão:

• Portador: Campo onde o usuário poderá informar o portador do lançamento financeiro.

• Analítica: Campo onde o usuário poderá informar a analítica do lançamento financeiro.

• Data do Lançamento: Campo onde o usuário poderá informar a data do lançamento financeiro.

• Valor: Campo onde o usuário poderá informar o valor do lançamento financeiro.

A opção Excluir Lançamento possibilita a exclusão do lançamento financeiro do contrato. Atenção, ao realizar a exclusão do lançamento financeiro do contrato também serão excluídos os lançamentos financeiros das parcelas que já foram baixadas.

Feitos os preenchimentos descritos acima, basta o usuário utilizar o botão Gerar para que as parcelas sejam geradas e exibidas na sub aba Parcelas:

Nesta sub aba, conforme citado anteriormente o usuário poderá realizar manutenções nas parcelas, tendo as opções de excluir e baixar parcelas.

Para as baixas, logo abaixo destes o usuário visualizará a seção Atualizar Índices/Analíticas:

• Valor Reajuste: Campo onde o usuário poderá informar o valor do reajuste (valor em que o contrato se iniciou).

• % a Reajustar: Campo onde o usuário poderá informar o percentual a reajustar nas parcelas, podendo ser ele positivo ou negativo.

• Analítica Pagto: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de pagamento das parcelas.

• Analítica de Juros: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de juros das parcelas.

• Analítica Desconto: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de descontos das parcelas.

Tendo preenchido os dados, basta o usuário selecionar a parcela para o qual deseja aplicar essas informações e clicar no botão aplicar, ou se desejar aplicar os dados para todas as parcelas, basta clicar sobre aplicar sem selecionar nenhuma parcela.

Ainda na aba Dados Cadastrais, o usuário terá disponível a segunda sub aba Pagamentos:

Nesta serão exibidas as baixas de pagamentos realizadas no contrato de empréstimo/financiamento/consórcio em questão. Além disso, o usuário poderá visualizar os lançamentos financeiros das baixas, para isto, bastará o usuário dar um clique duplo sobre o lançamento em questão.

Para finalizar os processos do cadastro, a rotina ainda conta com a aba Rateio Cen. Custo, onde poderão ser incluídos e serão exibidos os dados do rateio e centro de custo, caso houver um rateio informado para o empréstimo/financiamento/consórcio.

Feitos todos os processos descritos, basta o usuário salvar  a inclusão para que os processos do Cadastro sejam concluídos!

MANUTENÇÃO

Nesta opção da rotina o usuário poderá realizar as manutenções nos empréstimos, financiamentos e/ou consórcios já cadastrados!

Tendo isso, ao selecionar a rotina o usuário visualizará a tela Manutenção de Empréstimo, Financiamentos e Consórcios:

Nesta inicialmente, o usuário deverá informar os filtros para a manutenção:

• Pessoa: Campo onde o usuário poderá filtrar contratos de empréstimo/financiamento/consórcio de uma pessoa específica.

• Número do contrato: Campo onde o usuário poderá filtrar um número de contrato de específico.

• Parcela: Campo onde o usuário poderá filtrar uma parcela específica.

• Data do Contrato: Campos onde o usuário deverá definir a data inicial e final dos contratos.

• Data Vencto Parcela: Campos onde o usuário deverá definir a data inicial e final dos vencimentos das  parcelas dos contratos.

Feitas as filtragens, basta o usuário executar  o processo para que as parcelas sejam exibidas para  manutenção:

Tendo isso, basta o usuário selecionar a parcela que deseja realizar a baixa na coluna Baixar e em seguida inserir as informações da baixa:

• Portador: Campo onde o usuário deverá informar o portador da baixa.

• Dt Pagto: Campo onde o usuário poderá informar a data do pagamento para a baixa das parcelas.

• Analítica de Juros: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de juros para a baixa das parcelas.

• Analítica Desconto: Campo onde o usuário deverá informar a analítica de descontos para a baixa das parcelas.

Tendo preenchido os dados, basta o usuário selecionar a parcela para o qual deseja aplicar essas informações e clicar no botão Aplicar.

Feita a seleção das parcelas e os preenchimentos acima, bastará o usuário clicar no botão Salvar

para que a baixa seja realizada e o processo de manutenção seja concluído:

CONSULTANDO OS LANÇAMENTOS FINANCEIROS

Para realizar as conferências dos lançamentos financeiros e baixas o usuário poderá acessar a rotina Caixa/Bancos >> Lançamentos Financeiros >> Lançamento e localizar os lançamentos de acordo com a filtragem feita na rotina:

Outra forma de consultar os lançamentos e baixas é pela própria rotina Caixa/Bancos >> Empréstimos, Financiamentos e Consórcios, onde ao selecionar o empréstimo, financiamento e/ ou consórcio já cadastrado, o usuário poderá visualizar os pagamentos do mesmo, selecionando a sub aba “Pagamentos”:

Para visualizá-los, basta o usuário clicar duplo no lançamento em questão.

CONSULTANDO OS LANÇAMENTOS CONTÁBEIS

Para realizar as conferências dos lançamentos contábeis dos empréstimos, financiamentos e/ou consórcios, o usuário poderá acessar a rotina Processos >> Central da Contabilização e nesta selecionar a filtragens referentes a Empréstimos (Inclusão e/ou Pagamentos):

Após isso, definir o período que deseja visualizar e na sequência buscar os lançamentos:

Nesta, serão exibidos os lançamentos contábeis de acordo com a filtragem, onde a visualização dos lançamentos é dividida em 5 seções, sendo elas:

DOCUMENTOS DE ORIGEM

Nesta seção serão exibidos os documentos de origem dos lançamentos contábeis, onde o usuário deverá selecionar a origem do qual deseja visualizar a contabilização, além disso, o usuário também poderá visualizar os dados de cada documento clicando no “+” encontrado no canto esquerdo de cada lançamento:

Selecionando a origem desejada, daremos sequencia nas próximas seções que serão exibidas de acordo com a seleção da Origem:

CABEÇALHO DO LANÇAMENTO

Seção onde será exibido o cabeçalho do lançamento selecionado, com dados como, número do lançamento, sua data, o controle e a data de geração.

SEQUÊNCIAS DO LANÇAMENTO

Seção onde será exibida a sequência do lançamento, detalhando os dados das contas crédito e débito, assim como o valor e histórico do lançamento. O usuário também poderá visualizar o detalhamento da sequência clicando sobre “+” disponível na coluno “Seq”:

SEQUÊNCIAS AUXILIARES DO LANÇAMENTO

Nesta seção serão exibidas sequências auxiliares do lançamento, caso esse possua lançamentos de débito e crédito auxiliar.

E para finalizar temos a quinta seção, que compõe das demais:

LANÇAMENTO CONTÁBEIS

Nesta seção serão apresentados os lançamentos contábeis do módulo contábil de cada documento de origem selecionado. O usuário também poderá filtrar os lançamentos de acordo com a sua Situação, ou até mesmo os lançamentos Sem origem.

E desta forma, concluímos os processos da rotina de Empréstimos, Financiamentos e Consórcios! 

RESULTADOS ESPERADOS

A realização dos processos da rotina de empréstimos, financiamentos e consórcios, conforme as aplicabilidades selecionadas.

RELATÓRIOS VINCULADOS

A rotina possui alguns relatórios padrões disponíveis para o usuário!

Para consultá-los, basta clicar no atalho CTRL + F3, ou também pela rotina Relatórios >> Relatórios Padrões.

Sendo eles:

-623 Contrato_Empréstimo – Sintético

-624 Contrato_Empréstimo – Analítico

VERSÃO DO SISTEMA DOCUMENTADO

Versão 2012.1002.